候守兵保险网

平安人寿
保险岛钻石顾问

扫一扫二维码
查看微站

首页>保险资讯>保险是实现财富增值最重要的基石

保险是实现财富增值最重要的基石

2020-02-01 10:08:06 分类:保险知识    

  初见李雅,是一种惊艳,她坐在会议室里,轻轻端着茶杯,美丽端庄、气质优雅。在一番谈话中,她的干练明朗油然而出,我想这或许就是新华保险的魔力,让一个想要扩大人际圈子、想去外面“世界”看看的女孩蜕变成为了一位优秀的资深保险人。

人物简介人物简介

  新华保险云南分公司李雅

  新华保险高级业务主任,2008年9月进入新华保险,获得总公司明星会员等多项荣誉,新华保险总公司“高级企业训练师”、top2000高峰会会长,取得RFC国际认证财务顾问师资格。

  新华保险吸引了“我”

  说起从事保险行业,李雅表示完全是机缘巧合。“我学的是旅游英语专业,很自然的毕业就从事了旅游行业,一做就是10年。”李雅回忆道,自己开店做生意,圈子太小,一直很想到大公司去看看,而2008年一份报纸上新华保险的招聘信息吸引了她。后来,到新华保险仅仅参加了一个月的培训,李雅就做出了把店转掉的决定。

  让以往画上句号,李雅选择了重新开始,她告诉记者,新华保险给她了一种家的归属感,遇到困难有人鼓励支持,获得荣誉有鲜花和掌声。同时新华保险有一种向心力,促使着李雅不断学习,客户的推动也给了她动力,“这样的氛围是我从未感受到的,它深深吸引了我。”李雅说道。

  入行多年,也让她对保险有了更加深刻的定义。李雅表示,最初以一个普通人的角度,看到的保险是将爱和责任从口头承诺转换为一份契约、一纸合同,让承诺变成现实,相伴终身。而现在从财务顾问师的角度,保险在家庭财富管理中不是唯一的选择,确是最重要的基石和后备力量。保险锁定了既得利益,同时又能抵御风险,让不确定的未来有了合理的安排和规划。

  以全生命周期来规划保险

  “我的第一份保单是1995年买的,3300多块钱在当时也不算便宜。”李雅向记者讲道,自己当时未满20岁,因为做生意经常往返于昆明和广州,就想着给父母一份保障,为自己的老年生活做点储备,简单的想法促使她购买了保险。

  “进入公司以后,几乎公司的产品我都收入了囊中,像金彩一生、健康福星等等,都是非常棒的产品。” 李雅笑称,自己已经是公司的VIP客户,年缴保费大概能到8、9万元。

  对于购买保险李雅是按不同的时间段来安排的,子女教育、健康储备、养老规划,不同的家庭阶段可以根据具体情况作出不同的保险配置,李雅建议,应该根据全生命周期的变化来购买保险。

  “普通家庭可以用年收入的20%来创建保障账户,配置例如重疾险等寿险产品。用年收入的40%来锁定利益,购买年金型产品,完成财富的积累和养老储备。”李雅表示,这些和理财投资并不冲突,可根据自身的风险偏好情况适当进行调整。

  保险是生活中的“防火墙”

  “这么多年下来,我接触过很多客户,形形色色,有认同保险的也有不认同的,但是很多真实的案例告诉我们,保险在生活中真的非常必要。”李雅说道,很多刚性需求,是无论有没有钱都要完成的,生病、意外、养老......很多风险会导致生活出现资金缺口。

  “例如你生了一场病,要是治疗了三五年,不仅存款损失,收入也会损失,甚至工作都可能受到影响,但家庭责任却并没有中断,而这个时候,保险是家庭经济损失的补偿金,这个作用对家庭来说至关重要。”李雅告诉记者,自己的孩子小时候生病住院,就发生过保险理赔,而通过保险的强制储蓄功能,自己的家庭财富也实现了增长。

  “买保险的意义,不在于你现在会生病,也不在于你现在能赚多少钱,而是未来的一种先见之明,竖起一道防火墙,给你保障,让你安心。”李雅表示,她有一个愿景,希望通过她们这些财务顾问师的努力,对未来进行合理的保险规划,从而让客户拥有完美而无憾的人生。

相关资讯